2018年8月3日上午，一位徐女士來到中信銀行杭州江南支行營業(yè)柜臺咨詢匯款業(yè)務(wù)，要求給美國的親戚匯款2500美元或等值人民幣，稱該親戚現(xiàn)在在美國打仗，急需用錢，但客戶提供的收款賬戶為某國有銀行義烏**支行，收款戶名：鄭**，該賬號為境內(nèi)賬戶。支行柜員立即對此警覺，按照“四必問，一簽字”要求，柜員在為客戶辦理過程中，與客戶進(jìn)行溝通，了解該筆資金的用途，但客戶無法清晰表達(dá)自己的真實(shí)匯款用途，始終堅稱：“沒事的，是親戚，現(xiàn)在的詐騙事件我知道�！�

根據(jù)上級行防范電信詐騙相關(guān)管理要求，憑借銀行工作者的高度警覺性和責(zé)任感，支行柜員始終覺得該筆匯款存在諸多疑點(diǎn)，故借跟客戶核對信息的理由，拿到客戶手機(jī)，發(fā)現(xiàn)收款信息中有US  ARMY等英文信息，并追蹤發(fā)現(xiàn)與客戶聯(lián)系的微信號為一英文名賬號，微信內(nèi)容中英文都配有中文翻譯，其中出現(xiàn)“將錢打給美國某將軍，便可以使其獲得自由，偉大的事需要大家獻(xiàn)出一點(diǎn)愛”等等文字，至此，柜員基本可以判斷客戶是遇上了電信詐騙。

于是，柜員立即向會計經(jīng)理匯報，會計經(jīng)理第一時間來到客戶身邊對客戶進(jìn)行了解和勸說。此時，客戶仍深陷其中，無法清醒認(rèn)識嚴(yán)重性并堅持匯款，會計經(jīng)理于是馬上選擇聯(lián)系警方并及時向上級匯報，同時繼續(xù)勸導(dǎo)客戶并拖延辦理時間。民警到達(dá)后，通過警察和會計經(jīng)理近一個小時的耐心講解，客戶終于認(rèn)識到問題的嚴(yán)重性，表示自己是因與對方一直有微信聊天往來，自認(rèn)為與其較為熟悉，情感上不愿相信其是騙子，慶幸有中信銀行員工與民警的開導(dǎo)才躲過一起詐騙事件，連聲感謝中信銀行為她挽回了約2萬元的損失，表示今后會更加謹(jǐn)慎，同時將該筆資金留存中信銀行開立定期存單。

該風(fēng)險事件的成功堵截離不開中信銀行基層支行柜面員工高度的責(zé)任感，更離不開監(jiān)管部門和上級行對銀行一線員工開展的扎實(shí)有效的指導(dǎo)和培訓(xùn)。中信銀行杭州分行將以此為契機(jī)，繼續(xù)在內(nèi)部加強(qiáng)防范案件風(fēng)險的教育和培訓(xùn)，提升柜面人員風(fēng)險防范和案件防控意識，努力踐行“平安中信”建設(shè)。