2018年7月10日下午，甘肅籍客戶(hù)趙某到中信銀行杭州玉泉支行柜臺(tái)查詢(xún)其2016年在該行開(kāi)立的借記卡無(wú)法正常使用的原因，銀行柜員幫其查詢(xún)后發(fā)現(xiàn)該賬戶(hù)已被列入反洗錢(qián)黑名單，于是立即匯報(bào)主管柜員。

經(jīng)核實(shí)，該賬戶(hù)于2016年9月開(kāi)卡后一直未使用，于2017年4月突然啟用且月交易量近千筆，前期多筆為1元測(cè)試交易，分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出，涉及100人左右，與電信詐騙賬戶(hù)極其相似，因此初步判定為疑似電信詐騙可疑交易賬戶(hù)�，F(xiàn)場(chǎng)，柜員與該客戶(hù)進(jìn)行了簡(jiǎn)單的賬戶(hù)交易相關(guān)信息核實(shí)，客戶(hù)回答問(wèn)題含糊且與實(shí)際交易情況明顯不符，基本確認(rèn)該客戶(hù)名下的這張借記卡非其本人使用。

由于該賬戶(hù)尚有余額2萬(wàn)多元，客戶(hù)趙某強(qiáng)烈要求銀行解除暫禁將資金取出。玉泉支行主管柜員認(rèn)為存在較大可疑，馬上與支行會(huì)計(jì)經(jīng)理匯報(bào)后，告知客戶(hù)解除暫禁需上級(jí)行處理，請(qǐng)客戶(hù)先行回去等候通知。該客戶(hù)離開(kāi)后，支行立即聯(lián)系反詐騙中心詢(xún)問(wèn)處理方法，后又聯(lián)系了管轄翠苑派出所匯報(bào)情況。派出所立即派了一位民警來(lái)到支行了解情況并初步判斷客戶(hù)交易存在可疑，建議支行聯(lián)系客戶(hù)再次到網(wǎng)點(diǎn)時(shí)聯(lián)系民警當(dāng)面詢(xún)問(wèn)客戶(hù)。

7月12日，支行聯(lián)系客戶(hù)趙某來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)立即聯(lián)系了翠苑派出所民警前來(lái)。通過(guò)民警對(duì)該客戶(hù)的詢(xún)問(wèn)以及支行對(duì)其賬戶(hù)交易情況的描述，客戶(hù)始終無(wú)法回答任何問(wèn)題。民警認(rèn)為該客戶(hù)賬戶(hù)交易存在較大可疑，將其帶回派出所進(jìn)一步調(diào)查，并讓支行協(xié)助將其賬戶(hù)繼續(xù)暫禁，等待查明情況。

對(duì)于個(gè)人申請(qǐng)開(kāi)立賬戶(hù)，中信銀行各網(wǎng)點(diǎn)始終嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定要求，特別是針對(duì)在校學(xué)生、老年人等開(kāi)立賬戶(hù)，均再三對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，使其了解對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立賬戶(hù)的單位和個(gè)人，銀行機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)將依據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號(hào)），5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)，人民銀行會(huì)將相關(guān)單位和個(gè)人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)并向社會(huì)公布。

中信銀行杭州分行相關(guān)人員表示，在今后的工作中，中信銀行一線人員將持續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)和防范電信詐騙的警覺(jué)性，對(duì)陪同開(kāi)戶(hù)、集中開(kāi)戶(hù)等情況加強(qiáng)客戶(hù)身份背景調(diào)查，核實(shí)客戶(hù)身份和開(kāi)戶(hù)意愿，準(zhǔn)確留存客戶(hù)工作單位、職業(yè)、住址等基礎(chǔ)信息，并加強(qiáng)對(duì)開(kāi)通網(wǎng)銀和手機(jī)銀行客戶(hù)的審查力度，必要時(shí)要求其提供輔助證明材料。對(duì)于強(qiáng)烈不配合身份識(shí)別或有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶(hù)從事違法犯罪活動(dòng)的客戶(hù)將拒絕其開(kāi)戶(hù)，積極防控金融違法犯罪行為，全力保障銀行和廣大人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。