說(shuō)起電信詐騙，我們每每總是感慨犯罪分子實(shí)在狡猾，詐騙手法層出不窮、策劃周密。老百姓的錢(qián)一旦轉(zhuǎn)出，就會(huì)被詐騙分子通過(guò)各種途徑迅速轉(zhuǎn)移出去，往往受害人發(fā)現(xiàn)時(shí)已來(lái)不及止損。這讓大家在對(duì)電信詐騙深?lèi)和唇^的同時(shí)，又感嘆防不勝防，警方在取證、破案時(shí)也難度很大。

面對(duì)挑戰(zhàn)，公安機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管部門(mén)和銀行業(yè)對(duì)防范電信詐騙及反洗錢(qián)工作高度重視。中信銀行將保障百姓及銀行的財(cái)產(chǎn)安全放到了首要的位置，在總行的積極宣貫和統(tǒng)一部署下，中信銀行在全國(guó)各地的防范電信詐騙及反洗錢(qián)工作中捷報(bào)頻傳。近日，中信銀行杭州分行員工就借憑著專(zhuān)業(yè)的能力和敏銳的判斷，成功發(fā)現(xiàn)一名在銀行柜臺(tái)提取詐騙款的犯罪嫌疑人，并配合公安機(jī)關(guān)成功抓獲了嫌犯。經(jīng)公安機(jī)關(guān)查實(shí)，該犯罪嫌疑人涉案20余起，涉案金額達(dá)500余萬(wàn)元，目前已被刑事拘留。

10月23日，一年輕男子施某到中信銀行杭州某支行柜面進(jìn)行大額取現(xiàn)，并告知柜員錢(qián)還未到賬，需等到賬后支取。根據(jù)監(jiān)管部門(mén)及中信銀行總、分行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及反洗錢(qián)工作的要求及風(fēng)險(xiǎn)提示，該客戶(hù)的舉動(dòng)引起了柜員的警覺(jué)。大概過(guò)了20分鐘左右，客戶(hù)表示錢(qián)已到賬，需要取現(xiàn)5.9萬(wàn)元。柜員在核對(duì)客戶(hù)身份信息時(shí)發(fā)現(xiàn)其為1990年出生，持臺(tái)灣往來(lái)大陸通行證，9月初才入境，而所持銀行卡是10月初在南昌開(kāi)通的。為進(jìn)一步求證，柜員詢(xún)問(wèn)其取款原因、資金來(lái)源等關(guān)鍵問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)答非所問(wèn)，與事實(shí)不符，客戶(hù)對(duì)自己的賬戶(hù)交易信息及資金來(lái)向不清楚，并無(wú)法說(shuō)出匯款人姓名。于是柜員一方面穩(wěn)住客戶(hù)，另一方面進(jìn)一步對(duì)客戶(hù)相關(guān)信息進(jìn)行核查。在核實(shí)有關(guān)可疑信息并向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)后支行立即進(jìn)行了報(bào)警，小營(yíng)派出所民警迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)將嫌疑人帶回詢(xún)問(wèn)，并在施某身上查獲多家銀行的12張銀行卡。最終，在杭州公安機(jī)關(guān)的調(diào)查下，施某交待了其所在詐騙團(tuán)伙通過(guò)撥號(hào)軟件撥打內(nèi)地電話(huà)以冒充“公檢法”對(duì)被害人實(shí)施詐騙的事實(shí)，其中僅揚(yáng)州市一起案件涉案金額就高達(dá)460萬(wàn)元。中信銀行杭州分行員工的警覺(jué)和盡職盡責(zé)的工作為案件的成功破獲做出了積極貢獻(xiàn)。10月27日，杭州市公安局經(jīng)文保支隊(duì)在全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行了通報(bào)表彰,對(duì)中信銀行員工在事件中反映出來(lái)的強(qiáng)烈反詐意識(shí)和嫻熟的問(wèn)詢(xún)識(shí)別詐騙案件技巧表示了充分肯定，指出這是杭州市銀行業(yè)為重大活動(dòng)安保作出的具體貢獻(xiàn)。10月31日上午，杭州市上城區(qū)警方召開(kāi)新聞通報(bào)會(huì)對(duì)該起案件進(jìn)行通報(bào)并對(duì)及時(shí)報(bào)警為警方提供線(xiàn)索的中信銀行員工趙紅（化名）進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

近年來(lái)，隨著不斷加強(qiáng)對(duì)防范電信詐騙及反洗錢(qián)工作的宣貫，中信銀行各機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力顯著提升，杭州分行員工在這次事件中表現(xiàn)出來(lái)的高警惕性和快速反應(yīng)能力體現(xiàn)了中信銀行員工日常業(yè)務(wù)的扎實(shí)功底和對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確研判能力。中信銀行表示，今后將在全行進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，真正將防范電信詐騙和反洗錢(qián)工作落到實(shí)處，為保障銀行和客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)安全作出更大貢獻(xiàn)。